Tu sistema central mueve el dinero. Nadie mueve la administración.
El core opera los créditos o las pólizas. Alrededor queda todo lo demás: comisiones de agentes, cobranza propia, compras, activos, viáticos y una plantilla que se administra en Excel.
Sofomes, agentes de seguros, casas de cambio y despachos de crédito.
El lunes de una financiera
La comisión del agente se calcula a mano.
Cada quincena, contra un reporte exportado, con reglas que solo entiende quien las hizo. Cualquier error se descubre cuando reclama el agente.
El gasto de promotoría no tiene dueño.
Viáticos y atenciones que se comprueban tarde y sin asignar a la cartera que los generó. El costo de adquisición real nadie lo tiene.
El expediente del agente está incompleto.
Certificaciones con vigencia, contratos y altas ante la autoridad. En este giro se revisan, y cuando se revisan hay que armarlos a las carreras.
Facturar comisiones es un proceso aparte.
Con datos que ya existen en otro sistema y que alguien vuelve a capturar para timbrar.
Los módulos que pesan en esta industria
En el orden en que suelen importar. Cada uno tiene su página con lo que hace y lo que necesita de tu lado.
- CobranzaSaldo y antigüedad por cliente, límite de crédito y la conversación incómoda con un dato enfrente.
- Descarga y resguardo de CFDITodas tus facturas emitidas y recibidas en un lugar, validadas contra el SAT y con respaldo. Búsqueda por RFC, UUID, folio, fecha o monto.
- Gastos y viáticosEl gasto se comprueba desde el teléfono, con su ticket, su proyecto y su autorización. Anticipos que se descuentan solos al comprobar.
- Expediente y ciclo de vidaDel alta al finiquito: expediente completo, organigrama, promociones, cambios de área y salida con checklist. El pago se queda en NOMIPAQ.
- CRMProspectos de WhatsApp, correo y llamada en un solo embudo, con dueño y con siguiente paso. Y cuando cierran, el pedido nace ahí mismo.
- ComprasÓrdenes de compra con autorización, cuentas por pagar y compras ligadas a proyecto u obra.
- Activos fijosAlta del activo desde la compra, resguardo por persona y sucursal, cálculo de depreciación y baja con registro. Las pólizas salen a CONTPAQi.
Lo que no vas a encontrar aquí.
Quantix no es un core financiero. No origina créditos, no calcula amortizaciones, no administra pólizas ni siniestros y no se conecta con la autoridad financiera. Ese sistema lo sigues teniendo.
No hay reportes regulatorios ni cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero. Eso vive en tu área de cumplimiento y en el sistema que ya usan.
Lo que hacemos es la empresa alrededor del core: comisiones, cobranza propia, gastos, activos, compras y personal.
Antes de comprar nada
Guías que resuelven parte de esto sin software, y que sirven aunque nunca nos compres.
- 6 minutos · Tu operaciónCómo cerrar el mes en tres días en vez de veinteSi tus números del mes pasado llegan el día veinte, ya no son información: son historia. Y el problema casi nunca está en contabilidad.Leer
- 6 minutos · Tu genteEl expediente de personal que sí aguanta una revisiónEl contrato lo tiene jurídico, el alta la tiene el contador y el examen médico está en un correo. Cuando alguien pide el expediente completo de una persona, se arma a mano. Y cuando lo pide una autoridad, se arma a mano y con prisa.Leer
- 6 minutos · Dinero y facturaciónEl sobre de tickets: comprobar gastos sin pelearAlguien pagó de su bolsa, alguien más pidió un anticipo y los dos van a comprobar cuando se acuerden. Mientras tanto ese gasto no está en ningún proyecto, y el margen que estás viendo está incompleto.Leer
Lo que nos preguntan en esta industria
- ¿Calcula comisiones de agentes?
- Se pueden modelar como servicios con su regla y su periodo, y de ahí sale el cálculo y el CFDI. Qué tan complejas son tus reglas es justo lo que hay que ver en el diagnóstico, porque de eso depende si entra en configuración o requiere desarrollo.
- ¿Se conecta con nuestro sistema central?
- Hay API. Con cuál y con cuánto trabajo se revisa antes de cotizar, no después.
- ¿Sirve para una sofom chica?
- Para su administración, sí. Para originar y administrar la cartera de crédito, no. Es importante que quede claro antes de cualquier propuesta.
Las demás están en las preguntas generales.